AML, KYC и KYT правила BitBeast
BitBeast использует риск-ориентированный подход к AML-проверкам. Мы не требуем полную KYC-проверку для каждой стандартной заявки, но можем провести дополнительную проверку, если заявка, кошелек, транзакция или платежные данные имеют признаки повышенного риска.
Цель проверок
Проверки применяются для предотвращения мошенничества, отмывания средств, использования похищенных активов, обхода санкций и иных незаконных операций.
KYT-проверка транзакций
Для криптовалютных операций сервис может проверять адреса, хеши транзакций и связанные с ними рисковые признаки с помощью доступных KYT-инструментов, открытых источников и ручной проверки.
К повышенному риску могут относиться связи с мошенничеством, взломами, фишингом, ransomware, darknet-площадками, санкционными адресами, миксерами, средствами сокрытия происхождения активов, stolen funds и другими подозрительными источниками.
Когда может потребоваться KYC
Дополнительная идентификация может быть запрошена только при необходимости: если KYT-проверка показывает повышенный риск, данные заявки выглядят противоречиво, есть подозрение на мошенничество, запрос поступил от платежного провайдера или проверка нужна для безопасного возврата средств.
В рамках проверки мы можем запросить один или несколько документов: документ, удостоверяющий личность, подтверждение владения платежным инструментом или кошельком, подтверждение источника средств, скриншот/чек платежа, селфи или короткую видеопроверку. Запрашиваются только данные, необходимые для разбора конкретной заявки.
Действия при повышенном риске
Если заявка попала на проверку, выполнение обмена может быть приостановлено до завершения анализа. Обычно проверка занимает от 1 до 3 рабочих дней после получения необходимых данных, но срок может увеличиться, если требуется ответ от платежного провайдера или внешнего сервиса проверки.
После проверки заявка может быть выполнена, отменена с возвратом на исходные реквизиты либо отклонена, если риск не может быть снят. Возврат на реквизиты третьих лиц не производится. Комиссии сети, банка или платежной системы могут быть удержаны, если они уже были понесены.
Отказ от проверки
Если пользователь не предоставляет запрошенные данные, сервис может отказать в выполнении обмена и рассмотреть возврат на исходные реквизиты, если такой возврат не противоречит правилам платежной системы и требованиям безопасности.
Конфиденциальность
Данные, полученные в рамках AML/KYC/KYT-проверки, используются только для обработки заявки, защиты сервиса и соблюдения требований безопасности. Мы не публикуем такие данные и не передаем их третьим лицам без необходимости для проверки, возврата платежа или законного запроса.
Контакты
По вопросам AML/KYC/KYT проверки свяжитесь с поддержкой: [email protected] или Telegram https://t.me/bitbeastnet.
